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El análisis financiero es una herramienta clave para entender el estado administrativo de una empresa y poder tomar decisiones informadas. Como líder o dueño de una empresa, es importante que sepas cómo utilizar esta herramienta, ya que a través de ella podrás medir el desempeño interno y el impacto de tus productos o servicios, para tomar decisiones estratégicas.
Si quieres saber cómo utilizar esta herramienta y hacer crecer tu negocio físico o digital, te invitamos a leer esta nota. Además, al final te compartimos una acción inicial basada en los análisis financieros, para que puedas crecer las ventas de tu negocio sin complicaciones.
¿Qué es un análisis financiero?
Un análisis financiero es un documento detallado que tiene como objetivo ofrecer claridad sobre la información contable de los negocios. Este recurso tiene como objetivo central diagnosticar la situación financiera, para planear acciones de crecimiento.
¿Qué tipos de análisis financieros existen?
Aunque existen diferentes análisis financieros, estos no son excluyentes entre sí; por lo que puedes combinarlos según las necesidades de tu negocio para aprovechar al máximo este recurso.
Esta riqueza en la diversificación de los análisis financieros, se expresa en 10 diferentes modelos, pero, para fines de este artículo, te compartiremos únicamente 2. Para conocer más sobre el resto de los modelos financieros, te invitamos a consultar dando clic aquí.
Método o análisis financiero vertical
Este análisis es recomendado para entender qué porcentaje tiene cada partida de gastos, frente al total del negocio. Para hacerlo simplemente hay que aplica la fórmula: (parte/todo)*100; por ejemplo, si quieres saber qué porcentaje del total de gastos, corresponde a los gastos en papelería de oficina:
x: gastos totales
y: gastos en papelería de oficina
x= 50,000
y= 4,567 (y/x)*100=(4,567/50,000)*100= 9.13%
Este método puede hacerse a niveles micro y macro y recibe su nombre debido al formato en el que es hecho, o sea que, adquiere un formato vertical en donde se visualizan los totales y después se despliegan los porcentajes. Para conocer más detalles acerca de este tipo de análisis financiero, te invitamos a visitar el video que te compartimos abajo.
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Método o análisis financiero horizontal
Un análisis financiero horizontal permite a los negocios identificar variaciones absolutas o relativas de manera comparativa en la estructura financiera de un negocio. El método consiste en hacer una comparación horizontal, lado a lado, de un periodo de tiempo frente a otro.
Debido a su estructura, este análisis es recomendado para tener claridad sobre la variación absoluta y la variación relativa, de la totalidad o partes de un negocio, durante espacios de tiempo determinados.
Las fórmulas que se aplican son las siguientes:
- Variación absoluta: valor nuevo - valor viejo
P.E., si el valor nuevo es 400 y el valor viejo es 700, la variación absoluta será de +300
- Variación relativa: ((valor nuevo/valor viejo)-1)*100
P.E., si el valor nuevo es 400 y el valor viejo es 700, la variación relativa será del 75%
Los básicos para conocer la información financiera de tu empresa
Además de los análisis financieros que te mostramos arriba, hay 3 básicos que debes tomar en cuenta para sumar a la visión completa de las finanzas de tu empresa y generar un estado financiero que sume a tu análisis:
- El estado de resultados
- El balance general
- El flujo de caja
A continuación te explicaremos un poco sobre cada uno de estos básicos para que puedas realizarlos y combinarlos en tu análisis financiero.
Estado de resultados o PyG
La relación entre pérdidas y ganancias o estado de resultados es el análisis financiero que permite saber el total de las utilidades en un periodo determinado. Para calcularlo hay que restar del total de ingresos todos los costos, gastos, depreciaciones, intereses e impuestos implicados en el periodo que estás evaluando.
En este link puedes descargar un formato para realizar un estado de resultados.
Qué es un Balance general
El balance general contempla de manera detallada los ingresos, gastos y deudas de tu negocio, lo que arroja una fotografía del estado financiero de empresa para sumar al análisis.
Para conocer cómo hacerlo te invitamos a ver este video, donde te explicarán cómo hacerlo de manera fácil y clara.
En qué consiste un flujo de caja
Un flujo de caja es una herramienta financiera que permite analizar el movimiento de dinero de una empresa en un periodo de tiempo determinado; ya sea mensual, trimestral o anual.
Para hacer un flujo de caja, primero debes identificar las fuentes de ingresos y los gastos de la empresa. Luego, se registran los ingresos y los gastos en una tabla que se divide en tres secciones: flujo de caja de operaciones, flujo de caja de inversión y flujo de caja de financiamiento.
Al final de cada sección, se calcula el saldo de caja resultante, que se suma al saldo inicial de caja para obtener el saldo final de caja en el periodo analizado. Si el saldo final es positivo, la empresa tuvo más ingresos que gastos durante ese tiempo. Si el saldo final es negativo, la empresa gastó más de lo que ingresó.
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Combinando los 3 básicos para la información y análisis financiero de tu empresa
Aunque estos 3 análisis financieros pueden parecer independientes, es importante combinarlos de manera sistemática para tener una perspectiva completa del negocio para que las acciones que tomes en pro del crecimiento de tu empresa, tengan una base financiera clara y consistente.
Cómo crecer tu empresa después de un análisis financiero
Después de aplicar todas las herramientas que arrojan una radiografía financiera de tu empresa, es momento de comenzar a tomar decisiones para el crecimiento de tus ventas. Una de las acciones cruciales para los negocios físicos y digitales debe estar concentrada en la mejora de lo que corresponde al centro de costos.
Un centro de costos es el área donde se producen todos los gastos necesarios para la operación de la compañía; a través de él se puede impulsar la venta de productos y/o servicios con la implementación de un método de pago adecuado en las plataformas de venta.
Aumento de ventas y métodos de pago
El crecimiento de las ventas en todos los negocios está estrechamente vinculado a los métodos de pago implementados, y con él la implementación de financiación accesible para potenciales clientes.
La implementación de la financiación o financiamiento debe ser una decisión tomada desde tus análisis financieros y con ellos debes contemplar una opción de método de pago que ofrezca el financiamiento a tus clientes, sin poner en riesgo tu flujo de caja y estado financiero, ¿quién? Addi.
Addi es el puente entre el aumento de ventas y los métodos de pago, se trata de un método o forma de pago diseñada para aumentar el ticket promedio de tus clientes ofreciéndoles pagos en cuotas con intereses muy bajos y sin necesidad de tener una tarjeta de crédito. Además, con Addi no pones en riesgo tu flujo de caja, ya que te entregamos el correspondiente al total de tus compras de cada lapso de tiempo y nos encargamos de todo el proceso de cobro, para que tú solo te enfoques en mejorar el negocio.
Si aún no estás convencido, te invitamos a conocer más en esta nota donde te hablamos sobre todas nuestras ventajas y detalles de funcionamiento; pero si ya estás listo para dar el paso y hacer crecer tus ventas hasta en un 20% da clic en el banner de bajo para iniciar tu proceso de inscripción como aliado. Recuerda, para cerrar ventas, nada mejor que Addi.
